Performance Highlights
A deliberate, structural transformation — from a predominantly unsecured book to a gold-anchored, ~99 % secured lending platform with bank-grade asset quality and consistent collection efficiency.
+696%
शुरुआत से अब तक AUM में वृद्धि
आठ साल में लगभग 8 गुना
~30%
चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि
FY 2017–18 से FY 2025–26 तक
0.27%
नेट NPA
बैंक स्तर की एसेट क्वालिटी
~29%
पूँजी पर्याप्तता (CRAR)
आरबीआई की न्यूनतम सीमा से लगभग दोगुना
Growth trajectory
AUM up 696 % since inception
~30 % compound annual growth over eight years. The rising staircase below tells the story at a glance.
Cumulative AUM growth since inception (%)
स्रोत: ऑडिटेड वित्तीय विवरण; FY 2025–26 के आँकड़े ऑडिट स्वीकृति तक अनंतिम हैं · 31 मार्च 2026 की स्थिति के अनुसार।
Year-on-year AUM growth (%)
Consolidation years (FY19, FY22) reflect early-stage consolidation and a planned portfolio pivot to secured lending.
स्रोत: ऑडिटेड वित्तीय विवरण; FY 2025–26 के आँकड़े ऑडिट स्वीकृति तक अनंतिम हैं · 31 मार्च 2026 की स्थिति के अनुसार।
Portfolio transformation
~99 % secured in five years
A deliberate, structural shift — anchoring growth in gold loans with conservative loan-to-value discipline.
Secured vs unsecured share of AUM (%)
स्रोत: ऑडिटेड वित्तीय विवरण; FY 2025–26 के आँकड़े ऑडिट स्वीकृति तक अनंतिम हैं · 31 मार्च 2026 की स्थिति के अनुसार।
Asset quality & discipline
Bank-grade fundamentals
Gross NPA below 1 % in FY 2025–26, collection efficiency of 93–97 % through every cycle, and zero delays with lenders — since inception.
Asset quality — GNPA and NNPA (%)
स्रोत: ऑडिटेड वित्तीय विवरण; FY 2025–26 के आँकड़े ऑडिट स्वीकृति तक अनंतिम हैं · 31 मार्च 2026 की स्थिति के अनुसार।
Collection efficiency (%) — consistent through every cycle
स्रोत: ऑडिटेड वित्तीय विवरण; FY 2025–26 के आँकड़े ऑडिट स्वीकृति तक अनंतिम हैं · 31 मार्च 2026 की स्थिति के अनुसार।
Profitability
Expanding margins at scale
Income up 42 % and profit more than doubled in FY 2025–26, with margins expanding as scale builds.
| Metric | FY 24–25 | FY 25–26 |
|---|---|---|
| कुल आय में वृद्धि (साल-दर-साल) | — | +42% |
| कर पश्चात लाभ में वृद्धि (साल-दर-साल) | — | +113% |
| शुद्ध लाभ मार्जिन | 3.9% | 5.9% |
| EBITDA मार्जिन | 44.9% | 53.4% |
| परिसंपत्तियों पर प्रतिफल | 0.50% | 0.80% |
| इक्विटी पर प्रतिफल | 1.4% | 2.9% |
स्रोत: ऑडिटेड वित्तीय विवरण; FY 2025–26 के आँकड़े ऑडिट स्वीकृति तक अनंतिम हैं · 31 मार्च 2026 की स्थिति के अनुसार।
Capital strength
Nearly 2× the regulatory floor
Capital adequacy of ~29 % — nearly twice the RBI minimum of 15 %. Conservative leverage well within ceilings.
स्रोत: ऑडिटेड वित्तीय विवरण; FY 2025–26 के आँकड़े ऑडिट स्वीकृति तक अनंतिम हैं · 31 मार्च 2026 की स्थिति के अनुसार।
Scale & reach
Built for the long term
14
मध्य प्रदेश में ब्रांच
13,000+
अब तक सेवा किए गए लोन खाते
~5,300
सक्रिय ग्राहक
2017
से सेवा दे रहे हैं
85+
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